【报告内容】: 文字分析+数据对比+统计图表
【最新修订】: 2023年9月
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第一章 中国互联网金融行业发展概况 25
第一节 互联网金融的相关概述 25
一、互联网金融相关概述 25
（一）互联网金融的概念 25
（二）互联网金融的特点 25
（三）互联网金融的功能 27
二、互联网和金融机构比较 29
（一）互联网行业的优势 29
（二）互联网行业的劣势 30
（三）传统金融机构的优势 31
（四）传统金融机构的劣势 32
三、报告的研究范围与方法 33
第二节 互联网金融的发展概况 35
一、互联网金融的发展概况 35
（一）互联网金融兴起的背景 35
（二）互联网金融产生的原因 36
（三）互联网金融的发展阶段 39
二、互联网金融的发展基础 40
（一）互联网金融发展的技术基础 40
（二）互联网金融发展的物质基础 41
（三）互联网金融发展的客户基础 42
三、对传统金融的沿袭与变革 43
（一）对传统金融的沿袭 43
（二）对传统金融的变革 43
四、互联网金融对经济发展的作用 44
（一）对利率市场化的作用 44
（二）对实体经济的作用 45
（三）对技术创新的作用 46
（四）对普惠金融的作用 48
第三节 互联网金融对商业银行的影响 50
一、互联网金融对商业银行的不利影响 50
（一）弱化商业银行的中介地位 50
（二）影响商业银行的主要业务 51
（三）加大商业银行的经营风险 53
二、互联网金融对商业银行的有利影响 54
（一）促进商业银行的改革创新 54
（二）加快商业银行的结构调整 55
（三）优化商业银行的市场格局 56
三、互联网金融对商业银行盈利的影响 56
（一）对商业银行资产项产生的影响 56
（二）对商业银行负债项产生的影响 57
（三）对商业银行利润项产生的影响 60
四、商业银行应对互联网金融SWOT分析 61
（一）商业银行具有的优势 61
（二）商业银行所处的劣势 63
（三）商业银行面临的机遇 65
（四）商业银行面临的威胁 67
五、商业银行应对互联网金融的策略 68
（一）通道业务 68
（二）融资类业务 68
（三）投资理财类业务 68
第二章 中国互联网金融行业发展环境 70
第一节 行业政策环境分析 70
一、互联网金融行业主要政策解读 70
（一）互联网金融行业主要政策解读 70
（二）各地互联网金融主要政策对比 73
二、互联网金融征信体系建设分析 74
（一）互联网金融征信体系的建设背景 74
（二）互联网金融征信体系建设重要性 76
（三）互联网金融征信体系的建设现状 78
（四）国外互联网金融征信体系的经验 80
第二节 行业监管政策分析 85
一、互联网金融行业监管分析 85
（一）互联网金融监管的必要性 85
（二）互联网金融监管的特殊性 87
（三）互联网金融的功能监管 89
（四）互联网金融的机构监管 92
二、境外互联网金融监管特征 96
（一）美国互联网金融监管特征 96
（二）英国互联网金融监管特征 97
（三）香港互联网金融监管特征 98
（四）新加坡互联网金融监管特征 98
三、国际互联网金融监管的整体框架 99
（一）监管模式 99
（二）监管层次 99
（三）监管规则 100
（四）监管内容 101
四、互联网金融监管的国际经验 102
第三节 经济金融环境分析 105
一、国内宏观经济环境分析 105
（一）国内生产总值及增长情况 105
（二）国家外汇储备及增长情况 105
（三）人民币汇率及其变化趋势 106
（四）居民消费价格指数及变化 106
（五）货物进出口总额及其增长 107
（六）居民人均收入情况及增长 108
（七）固定资产投资额及其增长 109
（八）消费品零售总额及其增长 110
二、国际宏观经济环境分析 111
（一）世界主要国家国内生产总值 111
（二）主要经济体的经济形势分析 112
（三）世界主要国家和地区 C P I 113
（四）主要国家就业结构与失业率 113
（五）主要国家货物进出口贸易额 115
（六）世界经济运行主要影响因素 116
（七）世界经济展望最新预测分析 120
（八）外部环境对中国经济的影响 121
三、社会资金供应及需求环境分析 122
（一）货币供应情况分析 122
（二）社会存款情况分析 123
（三）社会融资规模分析 123
（四）社会贷款情况分析 124
第四节 互联网基础环境分析 126
一、互联网络接入环境 126
（一）互联网络接入设备 126
（二）互联网络接入场所 126
（三）家庭Wi-Fi接入情况 127
二、互联网络安全环境 128
（一）互联网安全事件分析 128
（二）网民互联网安全感知 128
三、网民规模情况分析 129
（一）总体网民规模分析 129
（二）手机网民规模分析 130
（三）分省网民规模分析 131
（四）农村网民规模分析 132
四、互联网带来的四大变革 134
（一）渠道：信息获取成本降低 134
（二）平台：规模爆炸式的增长 134
（三）门槛：普惠金融值得期待 134
（四）数据：金融交易决策的基础 135
第三章 互联网金融行业发展状况分析 137
第一节 国外互联网金融行业发展状况 137
一、国外互联网金融的发展状况 137
（一）国外互联网金融的发展历程 137
（二）国外互联网金融的发展概况 137
（三）国外互联网金融的发展特点 140
二、美国互联网金融的发展现状 142
（一）美国互联网金融发展的原因 142
（二）美国互联网金融的发展阶段 142
（三）美国互联网金融的业务模式 143
（四）美国互联网金融存在的问题 144
三、美国互联网金融典型企业分析 145
（一）互联网银行SFNB 145
（二）互联网保险INSWEB 146
（三）互联网基金Pay-pal 147
四、国外互联网金融发展经验启示 147
第二节 中国互联网金融行业发展状况 149
一、互联网金融的发展状况 149
（一）互联网金融的市场规模 149
（二）互联网金融存在的问题 149
（三）互联网金融的发展对策 151
二、互联网金融的运营模式 153
（一）支付领域的运营模式 153
（二）融资领域的运营模式 155
（三）门户网站的运营模式 158
三、互联网金融SWOT分析 159
（一）互联网金融的优势分析 159
（二）互联网金融的劣势分析 162
（三）互联网金融的机会分析 165
（四）互联网金融的威胁分析 168
第四章 互联网金融行业细分市场分析 171
第一节 网络银行 171
一、银行业金融机构的发展状况 171
（一）银行业金融机构数量规模 171
（二）银行业金融机构资产总额 172
（三）银行业金融机构负债总额 173
（四）银行业金融机构存款余额 173
（五）银行业金融机构贷款余额 174
（六）银行业金融机构资产质量 175
（七）银行业金融机构资本质量 176
（八）银行业金融机构盈利情况 177
二、网络银行相关概述介绍 178
（一）网络银行的基本概念 178
（二）网络银行系统的特点 178
（三）网络银行的演变过程 179
（四）网络银行的优势分析 180
三、网络银行发展状况分析 180
（一）网络银行的交易规模 180
（二）网络银行的发展模式 181
（三）网络银行的典型案例 184
（四）网络银行存在的问题 185
（五）网络银行的发展对策 187
四、网络银行风险因素分析 188
（一）网络银行的风险分析 188
（二）网络银行的风险原因 189
（三）加强网络银行的监管 191
五、网络银行发展趋势分析 192
第二节 网络证券 195
一、证券行业总体情况 195
（一）证券公司数量规模 195
（二）证券公司资产规模 195
（三）证券公司经营情况 195
（四）证券公司营业网点 196
二、网络证券的发展状况 197
（一）互联网证券业务试点 197
（二）互联网对券商的影响 197
（三）网络证券的发展状况 198
三、国外网络证券模式 199
（一）E-trade模式 199
（二）嘉信模式 199
（三）美林模式 200
四、国内网络证券模式 200
（一）券商自建网站模式 200
（二）独立第三方网站模式 200
（三）券商与银行合作模式 201
五、美国网络证券的启示 201
（一）美国网络证券理念 201
（二）美国网络证券模式 201
（三）网络证券企业分析 202
六、网络证券市场发展趋势 204
第三节 互联网保险 206
一、互联网保险的发展概况 206
（一）互联网保险的发展历程 206
（二）互联网保险的发展概况 209
（三）互联网保险的发展趋势 210
二、互联网保险的主要模式 211
（一）保险公司网站模式 211
（二）网络保险超市模式 212
（三）网络保险淘宝模式 212
（四）网络保险支持平台 212
三、互联网保险经营情况分析 213
（一）互联网保险公司情况 213
（二）互联网保险保费情况 213
（三）互联网保险投保客户 215
（四）互联网保险独立访客 216
（五）互联网保险网站流量 217
四、境外互联网保险市场分析 219
（一）英国互联网保险市场 219
（二）美国互联网保险市场 221
（三）德国互联网保险市场 221
（四）日本互联网保险市场 222
（五）韩国互联网保险市场 222
（六）香港互联网保险市场 223
（七）台湾互联网保险市场 225
五、互联网保险案例分析 226
（一）淘宝保险 226
（二）众安保险 227
（三）StateFarm 228
（四）中国平安 228
（五）泰康人寿 229
（六）国华人寿 229
六、互联网保险市场前景展望 229
第四节 互联网基金 231
一、互联网基金相关概述 231
（一）互联网基金的定义 231
（二）互联网基金的起源 231
（三）互联网基金的特点 232
二、互联网基金的发展概况 234
（一）互联网基金的发展历程 234
（二）互联网基金的发展现状 234
（三）互联网基金的核心优势 236
（四）对传统商业银行的影响 238
（五）互联网基金面临的挑战 240
三、互联网对基金行业的影响 241
（一）基金行业的现状与变化 241
（二）互联网对基金销售端的影响 243
（三）互联网对基金研发端的影响 245
四、互联网基金的典型案例 246
（一）余额宝 246
（二）现金宝 247
（三）活期宝 247
五、互联网基金的发展趋势 247
第五节 P2P网络贷款 250
一、P2P网络贷款相关概述 250
（一）P2P网络贷款的起源 250
（二）P2P网络贷款的概念 250
（三）P2P网络贷款的特点 251
（四）P2P网贷的发展历程 252
二、P2P网络贷款主要模式 253
（一）"人人贷"模式 253
（二）"拍拍贷"模式 256
（三）阿里小贷模式 256
（四）"宜信"模式 257
三、网络借贷平台成交数据 257
（一）平台数量及分布 257
（二）网贷成交量 260
（三）网贷贷款余额 262
（四）网贷综合收益率 263
（五）网贷借款期限 265
（六）网贷人气分析 266
四、国外P2P网贷发展分析 267
（一）国外网贷平台发展情况 267
（二）国外网贷平台发展趋势 269
（三）对中国网贷平台的启示 270
五、P2P网贷的风险与监管 271
（一）P2P网贷的主要风险 271
（二）P2P网贷的监管措施 274
六、P2P网贷的发展趋势 276
第六节 众筹融资 279
一、众筹融资相关概述 279
（一）众筹融资的起源 279
（二）众筹融资的概念 279
（三）众筹融资的发展历程 280
二、众筹融资的运作情况 280
（一）众筹融资的设计条件 280
（二）众筹融资的运作原理 281
（三）众筹融资的激励机制 282
（四）众筹融资的市场设计 282
三、众筹融资的发展概况 285
（一）众筹融资的总体概况 285
（二）众筹融资的交易规模 286
（三）众筹融资的主要风险 287
四、主要国家众筹融资概况 291
（一）美国众筹融资的概况 291
（二）英国众筹融资的概况 294
（三）中国众筹融资的概况 295
（四）其他国家众筹的概况 296
五、众筹融资的典型案例 297
（一）点名时间 297
（二）众筹网 298
（三）淘梦网 298
（四）大家投 299
六、众筹融资的发展趋势 299
第七节 互联网货币 301
一、互联网货币发展概况 301
（一）互联网货币的概念 301
（二）互联网货币的影响 301
（三）互联网理财用户规模 303
二、比特币发展状况分析 303
（一）比特币的工作机制 303
（二）比特币的发行机制 305
（三）比特币的应用情况 307
（四）比特币的监管情况 308
三、互联网货币案例分析 309
（一）Q币 309
（二）林登币 310
（三）Facebook Credits 310
第五章 互联网支付的创新与发展情况 312
第一节 互联网支付的发展状况 312
一、互联网支付的发展历程 312
（一）第一阶段：萌芽期 312
（二）第二阶段：培育期 312
（三）第三阶段：启动期 313
（四）第四阶段：成长期 313
二、互联网支付的发展现状 314
（一）互联网支付用户规模 314
（二）互联网支付交易金额 315
（三）互联网支付形态分析 316
（四）互联网支付发展特点 317
三、互联网支付的发展趋势 319
第二节 第三方支付的发展状况 321
一、第三方支付的相关概述 321
（一）第三方支付的定义 321
（二）第三方支付的特点 321
（三）第三方支付交易流程 322
二、第三方支付的发展概况 323
（一）第三方支付的发展历程 323
（二）第三方支付的行业规模 324
（三）第三方支付的发展趋势 325
三、第三方支付的运营模式 326
（一）独立第三方支付模式 326
（二）依托平台的支付模式 327
（三）两种模式的对比分析 328
四、第三方支付平台发展概况 329
（一）支付宝结算平台 329
（二）快钱结算平台 330
（三）财付通结算平台 332
（四）PayPal结算平台 334
五、国外第三方支付经验借鉴 336
（一）美国第三方支付现状 336
（二）欧盟第三方支付现状 336
（三）日本第三方支付现状 336
（四）其他国家第三方支付 337
（五）国外经验对中国的启示 337
第三节 移动支付的发展状况 340
一、移动支付的发展概况 340
（一）移动支付的定义 340
（二）移动支付的分类 340
（三）移动支付产业链结构 342
（四）移动支付的交易金额 343
二、移动支付模式分析 344
（一）近场移动支付 344
（二）O2O移动支付 345
（三）远场移动支付 345
三、商业银行移动支付SWOT分析 345
（一）优势分析 345
（二）劣势分析 347
（三）机会分析 348
（四）威胁分析 349
四、国外移动支付业务现状 350
（一）日本移动支付业务现状 350
（二）韩国移动支付业务现状 352
（三）非洲移动支付业务现状 352
（四）美国移动支付业务现状 353
五、移动支付案例分析 354
（一）国外典型案例分析 354
（二）国内典型案例分析 356
第六章 中国互联网金融区域市场分析 357
第一节 一线城市互联网金融发展分析 357
一、北京市互联网金融发展状况分析 357
（一）北京市互联网金融扶持政策分析 357
（二）北京市互联网金融发展情况分析 357
（三）北京市互联网金融园区集聚情况 359
（四）北京市重点互联网金融园区分析 360
（五）北京市互联网金融最新发展动向 361
二、上海市互联网金融发展状况分析 361
（一）上海市互联网金融扶持政策分析 361
（二）上海市互联网金融发展情况分析 362
（三）上海市互联网金融园区集聚情况 363
（四）上海市重点互联网金融园区分析 364
（五）上海市互联网金融最新发展动向 367
三、广州市互联网金融发展状况分析 367
（一）广州市互联网金融扶持政策分析 367
（二）广州市互联网金融发展情况分析 368
（三）广州市互联网金融园区集聚情况 369
（四）广州市重点互联网金融园区分析 370
（五）广州市互联网金融最新发展动向 371
四、深圳市互联网金融发展状况分析 371
（一）深圳市互联网金融扶持政策分析 371
（二）深圳市互联网金融发展情况分析 372
（三）深圳市互联网金融园区集聚情况 372
（四）深圳市重点互联网金融园区分析 372
（五）深圳市互联网金融最新发展动向 374
第二节 其他城市互联网金融发展分析 375
一、南京市互联网金融发展状况分析 375
（一）南京市互联网金融扶持政策分析 375
（二）南京市互联网金融发展情况分析 375
（三）南京市互联网金融园区集聚情况 376
（四）南京市重点互联网金融园区分析 377
二、杭州市互联网金融发展状况分析 377
（一）杭州市互联网金融扶持政策分析 377
（二）杭州市互联网金融发展情况分析 378
（三）杭州市互联网金融园区集聚情况 379
（四）杭州市重点互联网金融园区分析 379
（五）杭州市互联网金融最新发展动向 380
三、武汉市互联网金融发展状况分析 380
（一）武汉市互联网金融扶持政策分析 380
（二）武汉市互联网金融发展情况分析 380
（三）武汉市互联网金融园区集聚情况 380
（四）武汉市重点互联网金融园区分析 381
（五）武汉市互联网金融最新发展动向 381
四、厦门市互联网金融发展状况分析 382
（一）厦门市互联网金融扶持政策分析 382
（二）厦门市互联网金融发展情况分析 382
（三）、厦门市互联网金融最新发展动向 382
五、宁波市互联网金融发展状况分析 383
（一）宁波市互联网金融扶持政策分析 383
（二）宁波市互联网金融发展情况分析 383
（三）宁波市互联网金融最新发展动向 383
六、东莞市互联网金融发展状况分析 384
（一）东莞市互联网金融扶持政策分析 384
（二）东莞市互联网金融发展情况分析 384
（三）东莞市互联网金融园区集聚情况 384
（四）东莞市互联网金融最新发展动向 385
七、贵阳市互联网金融发展状况分析 385
（一）贵阳市互联网金融扶持政策分析 385
（二）贵阳市互联网金融发展情况分析 385
（三）贵阳市互联网金融园区集聚情况 386
（四）贵阳市重点互联网金融园区分析 387
八、成都市互联网金融发展状况分析 387
（一）成都市互联网金融扶持政策分析 387
（二）成都市互联网金融发展情况分析 388
（三）成都市互联网金融园区集聚情况 388
（四）成都市互联网金融最新发展动向 389
第七章 中国互联网企业金融布局分析 390
第一节 阿里巴巴互联网金融布局 390
一、企业发展概况分析 390
（一）企业基本概况分析 390
（二）企业业务范围分析 390
（三）企业组织结构分析 390
二、企业战略资源分析 391
（一）企业数据资源分析 391
（二）企业平台资源分析 391
（三）企业金融资源分析 394
三、企业经营情况分析 394
（一）企业经营状况分析 394
（二）企业盈利能力分析 395
（三）企业营运能力分析 396
（四）企业偿债能力分析 396
（五）企业发展能力分析 396
四、互联网金融布局分析 397
（一）阿里金融布局过程 397
（二）阿里金融的生态圈 397
（三）金融业务经营效益 405
（四）金融业务最新动向 406
第二节 腾讯互联网金融布局分析 407
一、企业发展概况分析 407
（一）企业基本概况分析 407
（二）企业业务范围分析 407
（三）企业股权结构分析 407
二、企业战略资源分析 408
（一）企业数据资源分析 408
（二）企业平台资源分析 408
（三）企业金融资源分析 409
三、企业经营情况分析 410
（一）企业经营状况分析 410
（二）企业盈利能力分析 410
（三）企业营运能力分析 411
（四）企业偿债能力分析 411
（五）企业发展能力分析 411
四、互联网金融布局分析 412
（一）腾讯金融布局过程 412
（二）腾讯金融布局分析 413
（三）金融业务最新动向 416
第三节 百度互联网金融布局分析 417
一、企业发展概况分析 417
（一）企业基本概况分析 417
（二）企业业务范围分析 417
二、企业战略资源分析 417
（一）企业数据资源分析 417
（二）企业平台资源分析 417
（三）企业金融资源分析 419
三、企业经营情况分析 420
（一）企业经营状况分析 420
（二）企业盈利能力分析 420
（三）企业营运能力分析 421
（四）企业偿债能力分析 421
（五）企业发展能力分析 421
四、互联网金融布局分析 422
（一）百度金融布局过程 422
（二）百度金融布局分析 422
（三）金融业务最新动向 427
（四）金融业务发展规划 427
第四节 京东互联网金融布局分析 428
一、企业发展概况分析 428
（一）企业基本概况分析 428
（二）企业业务范围分析 428
二、企业战略资源分析 428
（一）企业数据资源分析 428
（二）企业平台资源分析 429
（三）企业金融资源分析 429
三、企业经营情况分析 429
（一）企业经营状况分析 429
（二）企业盈利能力分析 430
（三）企业营运能力分析 430
（四）企业偿债能力分析 431
（五）企业发展能力分析 431
四、互联网金融布局分析 432
（一）京东业务布局分析 432
（二）京东金融布局分析 433
（三）金融业务经营效益 437
（四）金融业务最新动向 437
（五）金融业务发展规划 438
第八章 传统金融机构互联网金融布局 439
第一节 商业银行互联网金融布局分析 439
一、工商银行互联网金融布局分析 439
（一）工商银行的基本概况 439
（二）工商银行的资产规模 439
（三）工商银行的经营状况 441
（四）工商银行的盈利能力 442
（五）工商银行的渠道建设 442
（六）互联网金融业务分析 443
（七）互联网金融布局规划 444
二、中国银行互联网金融布局分析 445
（一）中国银行的基本概况 445
（二）中国银行的资产规模 445
（三）中国银行的经营状况 447
（四）中国银行的盈利能力 448
（五）中国银行的渠道建设 448
（六）互联网金融业务分析 449
（七）互联网金融布局规划 450
三、建设银行互联网金融布局分析 451
（一）建设银行的基本概况 451
（二）建设银行的资产规模 452
（三）建设银行的经营状况 454
（四）建设银行的盈利能力 454
（五）建设银行的渠道建设 455
（六）互联网金融业务分析 455
（七）互联网金融布局规划 457
第二节 证券公司互联网金融布局分析 458
一、中信证券互联网金融布局分析 458
（一）中信证券的基本概况 458
（二）中信证券的经营状况 458
（三）互联网金融发展路径 459
（四）互联网金融业务创新 459
（五）互联网金融最新动向 459
二、海通证券互联网金融布局分析 460
（一）海通证券的基本概况 460
（二）海通证券的经营状况 461
（三）互联网金融发展路径 461
（四）互联网金融业务创新 461
（五）互联网金融战略规划 462
（六）互联网金融最新动向 462
三、华融证券互联网金融布局分析 463
（一）华融证券的基本概况 463
（二）华融证券的经营状况 463
（三）互联网金融发展路径 463
（四）互联网金融战略规划 464
（五六）互联网金融最新动向 464
第三节 基金公司互联网金融布局分析 465
一、嘉实基金互联网金融布局分析 465
（一）嘉实基金的基本概况 465
（二）嘉实基金的经营情况 465
（三）互联网金融发展路径 465
（四）互联网金融业务创新 466
（五）互联网金融最新动向 466
二、天弘基金互联网金融布局分析 466
（一）天弘基金的基本概况 466
（二）天弘基金的经营情况 467
（三）互联网金融发展路径 467
（四）互联网金融业务创新 467
（五）互联网金融战略规划 468
（六）互联网金融最新动向 468
三、华夏基金互联网金融布局分析 469
（一）华夏基金的基本概况 469
（二）华夏基金的经营情况 469
（三）互联网金融发展路径 469
（四）互联网金融业务创新 470
（五）互联网金融最新动向 471
第四节 保险公司互联网金融布局分析 472
一、中国人寿互联网金融布局分析 472
（一）中国人寿的基本概况 472
（二）中国人寿的经营情况 472
（三）互联网金融发展路径 473
（四）互联网金融业务创新 475
（五）互联网金融战略规划 476
（六）互联网金融最新动向 476
二、中国人保互联网金融布局分析 477
（一）中国人保的基本概况 477
（二）中国人保的经营情况 477
（三）互联网金融发展路径 478
（四）互联网金融业务创新 479
（五）互联网金融最新动向 480
三、平安保险互联网金融布局分析 480
（一）平安保险的基本概况 480
（二）平安保险的经营情况 481
（三）互联网金融发展路径 482
（四）互联网金融业务创新 484
（五）互联网金融战略规划 485
（六）互联网金融最新动向 486
第九章 中国互联网金融行业前景展望 488
第一节 互联网金融行业的风险分析 488
一、互联网金融行业的风险因素 488
（一）法律风险分析 488
（二）信用风险分析 491
（三）运营风险分析 493
（四）业务风险分析 497
（五）货币风险分析 500
（六）技术风险分析 501
（七）信誉风险分析 502
二、互联网金融风险的特点 503
（一）风险的可控性降低 503
（二）风险的传染性増加 503
（三）外部因素作用显著 503
（四）风险放大效应增强 503
三、互联网金融信息安全分析 504
（一）互联网金融信息安全风险分析 504
（二）互联网金融信息安全解决方案 506
（三）互联网金融信息安全风险管理 511
四、互联网金融行业风险的管理 514
第二节 互联网金融行业的前景展望 519
一、互联网金融投融资总体分析 519
（一）投融资市场整体统计分布 519
（二）互联网金融投融资发展趋势 519
（三）互联网金融投融资案例分析 520
二、互联网金融投融资市场分析 520
（一）投融资市场融资币种分布 520
（二）投融资市场融资时间分布 521
（三）投融资市场投资方分布 522
（四）投融资市场企业类型分布 523
（五）投融资市场融资额度分布 524
（六）投融资市场融资轮次分布 524
（七）投融资市场项目地域分布 525
三、互联网金融未来发展趋势 526
（一）金融系互联网金融发展趋势 526
（二）非金融系互联网金融发展趋势 530
四、互联网金融行业发展前景展望 531
附件一：本报告专业术语解释速查 533
图 表 目 录
图表1：互联网金融业态模式列表 27
图表2：报告研究方法介绍 34
图表3：O2O电商的线上和线下融合 37
图表4：互联网通过技术进步提升金融行业的配置效率 39
图表5：网贷平台与银行面的客户群体 57
图表6：互联网金融对商业银行负债项的影响 58
图表7：第三方支付平台对商业银行手续费及佣金的影响 61
图表8：全国互联网金融行业主要政策汇总 70
图表9：各地互联网金融政策出台时间列表 70
图表10：美国互联网金融监管框架 94
图表11：2019-2023年中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%） 103
图表12：2019-2023年国家外汇储备及增长情况（单位：亿美元，%） 104
图表13：2019-2023年中国人民币汇率变化趋势（100美元兑人民币） 104
图表14：2019-2023年中国居民消费价格指数变化情况（上期=100）（单位：%） 105
图表15：2019-2023年中国货物进出口总额变化情况（单位：亿元） 105
图表16：2019-2023年中国货物出口总额变化情况（单位：亿元） 106
图表17：2019-2023年中国货物进口总额变化情况（单位：亿元） 106
图表18：2019-2023年中国城镇居民人均可支配收入及实际增长速度（单位：元，%） 107
图表19：2019-2023年中国农村居民人均纯收入及增长速度（单位：元，%） 107
图表20：2019-2023年全社会固定资产投资及其增长情况（单位：亿元，%） 108
图表21：2019-2023年中国社会消费品零售总额及同比增速（单位：亿元，%） 109
图表22：世界主要国家和地区国内生产总值和人均国内生产总值（单位：亿美元，美元） 109
图表23：2019-2023年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%） 111
图表24：历年来世界主要国家和地区消费者价格指数（2005年=100） 111
图表25：世界主要国家就业结构与失业率（单位：%） 112
图表26：历年来世界主要国家货物进出口贸易额（单位：亿美元） 113
图表27：2023年降息经济体（单位：次，点，%） 115
图表28：2023年升息经济体（单位：次，点，%） 116
图表29：四大机构对世界及主要经济体GDP增长率的预测（单位：%） 118
图表30：2019-2023年全国广义货币供应量M2及增长情况（单位：万亿元，%） 120
图表31：2019-2023年全国侠义货币供应量M1及增长情况（单位：万亿元，%） 121
图表32：2019-2023年人民币存款余额及同比增速（单位：万亿元，%） 121
图表33：2019-2023年社会融资规模存量及同比增速（单位：亿元，%） 122
图表34：2019-2023年人民币贷款余额及同比增速（单位：万亿元，%） 123
图表35：2019-2023年互联网络接入设备使用情况（单位：%） 124
图表36：2019-2023年网民使用电脑接入互联网的场所（单位：%） 125
图表37：2023年城镇电脑网民家庭WI-FI接入情况（单位：%） 125
图表38：2023年互联网安全事件发生情况（单位：%） 126
图表39：2023年网民互联网安全感知（单位：%） 127
图表40：2019-2023年中国网民规模和互联网普及率（单位：万人，%） 127
图表41：2019-2023年中国手机网民规模及其占总体网民比例（单位：万人，%） 128
图表42：2023年中国内地各省（市、自治区）网民规模和互联网普及率（单位：万人，%） 129
图表43：2019-2023年中国网民城乡结构（单位：%） 131
图表44：2019-2023年城乡互联网普及率（单位：%） 131
图表45：互联网技术在银行业务中的早期应用创新 136
图表46：第三方支付牌照发放批次列表（单位：张） 151
图表47：电商平台与银行合作融资模式 155
图表48：2019-2023年中国银行业金融机构法人机构数量规模（单位：家） 169
图表49：银行业金融机构范围解释 169
图表50：2019-2023年中国银行业金融机构资产总额及增长情况（单位：万亿元，%） 170
图表51：历年来中国银行业金融机构负债总额及增长情况（单位：万亿元，%） 171
图表52：2019-2023年中国银行业金融机构本外币各项存款余额及增长情况（单位：万亿元，%） 172
图表53：2019-2023年中国银行业金融机构本外币各项贷款余额及增长情况（单位：万亿元，%） 172
图表54：2019-2023年中国银行业金融机构不良贷款余额（单位：万亿元） 173
图表55：2019-2023年中国银行业金融机构不良贷款率（单位：%） 173
图表56：2019-2023年中国商业银行拨备覆盖率（单位：%） 174
图表57：2019-2023年中国商业银行资本充足率（单位：%） 175
图表58：2019-2023年中国商业银行盈利水平变化趋势（单位：万亿元） 175
图表59：2019-2023年银行业金融机构盈利性情况表（单位：%） 175
图表60：历年来证券公司规模情况（单位：万亿元，亿元，倍） 193
图表61：近年来证券公司利润和收入情况（单位：亿元，%） 194
图表62：历年来证券公司营业部数量（单位：家） 194
图表63：近年来经营互联网保险业务公司发展情况（单位：家） 211
图表64：2019-2023年互联网保险规模保费总体增长情况（单位：亿元） 212
图表65：近年来互联网保险规模保费（人身险、财产险）增长情况（单位：亿元） 212
图表66：近年来互联网保险规模保费（中资公司、外资公司）增长情况（单位：亿元） 213
图表67：近年来互联网保险投保客户数总体增长情况（单位：万人） 213
图表68：近年来互联网保险投保客户数（人身险、财产险）增长情况（单位：万人） 214
图表69：近年来互联网保险投保客户数（中资公司、外资公司）增长情况（单位：万人） 214
图表70：近年来人身险公司独立访客数情况表（单位：万人次） 215
图表71：近年来财产险公司独立访客数情况表（单位：万人次） 215
图表72：近年来人身险公司网站流量数情况表（单位：万次） 216
图表73：近年来财产险公司网站流量数情况表（单位：万次） 216
图表74：2023年底各类基金数量与规模（不含QDII基金）（单位：只，亿元） 239
图表75：2023年底规模排名前十家和后十家基金公司（单位：亿元） 240
图表76：基金电子商务相关法律法规 242
图表77：P2P借贷平台工作原理（以人人贷为例） 248
图表78：互联网信贷模式 251
图表79：线上+线下P2P信贷模式 252
图表80：P2P：中低端理财与小额贷款的对接 253
图表81：线上+线下P2P信贷模式：参与者收入结构示意图 253
图表82：宜信模式 255
图表83：2019-2023年全国P2P平台数量（单位：家） 256
图表84：2023年新上线平台各注册资金区间网贷平台数量分布（单位：%） 256
图表85：2023年各省网贷运营平台数量（单位：家） 257
图表86：2023年各背景网贷平台数量（单位：家） 258
图表87：2019-2023年P2P问题平台数量（单位：家） 258
图表88：2019-2023年网贷成交量（单位：亿元） 259
图表89：2023年各月网贷成交量（单位：亿元） 259
图表90：2023年各省网贷成交量占比（单位：%） 260
图表91：2019-2023年中国网贷贷款余额（单位：亿元） 261
图表92：2023年各省网贷贷款余额（单位：亿元） 261
图表93：2019-2023年网贷总体综合收益率走势（单位：%） 262
图表94：2023年各月综合收益率走势（单位：%） 262
图表95：2023年各综合收益率区间的平台数量分布（单位：%） 263
图表96：2019-2023年平均借款期限分布（单位：月） 263
图表97：2023年各月借款期限分布（单位：月） 264
图表98：2023年各借款期限的平台数量占比（单位：%） 264
图表99：2019-2023年网贷投资人数与借款人数（单位：万人） 265
图表100：2023年网贷投资人投资金额分级（单位：%） 265
图表101：股权众筹流程 278
图表102：商品众筹与股权众筹的区别 284
图表103：2019-2024年全球众筹融资交易规模及增长率（单位：亿元，%） 285
图表104：2019-2024年全球众筹融资公司规模及增长率（单位：家，%） 285
图表105：典型的商品预售筹资平台 290
图表106：国内主要众筹平台一览表 293
图表107：互联网理财用户规模及使用率（单位：万人，%） 301
图表108："矿池"支付模式 304
图表109：2019-2023年网上支付/手机网上支付用户规模及使用率（单位：万人，%） 312
图表110：2023年网络支付市场品牌渗透率（单位：%） 313
图表111：2019-2023年网上支付业务量及增长情况（单位：亿笔，%） 313
图表112：2019-2023年网上支付交易金额及增长情况（单位：万亿元，%） 314
图表113：第三方支付交易流程 321
图表114：2019-2023年中国第三方支付市场交易规模（单位：万亿元，%） 322
图表115：两种模式的对比分析 326
图表116：欧洲五国的网上支付方式使用比例对比（单位：%） 335
图表117：远程支付和近场支付的对比 338
图表118：2019-2023年移动支付业务量及增长情况（单位：亿笔，%） 341
图表119：2019-2023年移动支付交易金额及增长情况（单位：万亿元，%） 342
图表120：北京市互联网金融相关扶持政策 355
图表121：2023年北京市P2P网贷月度成交量规模（亿元） 356
图表122：2023年北京市部分P2P网贷平台贷款余额规模（亿元） 357
图表123：北京市互联网金融最新发展动向 359
图表124：上海市互联网金融相关扶持政策 359
图表125：上海市重点互联网金融基地 362
图表126：上海市互联网金融最新发展动向 365
图表127：广州市互联网金融相关扶持政策 365
图表128：广州市互联网金融最新发展动向 369
图表129：深圳市互联网金融相关扶持政策 369
图表130：深圳市互联网金融最新发展动向 372
图表131：南京市互联网金融相关扶持政策 373
图表132：杭州市互联网金融相关扶持政策 375
图表133：杭州市互联网金融最新发展动向 378
图表134：武汉市互联网金融相关扶持政策 378
图表135：武汉市互联网金融最新发展动向 379
图表136：厦门市互联网金融相关扶持政策 380
图表137：厦门市互联网金融最新发展动向 380
图表138：宁波市互联网金融相关扶持政策 381
图表139：宁波市互联网金融最新发展动向 381
图表140：东莞市互联网金融相关扶持政策 382
图表141：东莞市互联网金融最新发展动向 383
图表142：贵阳市互联网金融相关扶持政策 383
图表143：成都市互联网金融相关扶持政策 385
图表144：成都市互联网金融最新发展动向 387
图表145：2019-2023财年阿里巴巴经营状况分析（单位：亿元） 393
图表146：2019-2023财年阿里巴巴盈利能力分析（单位：%） 393
图表147：2019-2023财年阿里巴巴营运能力分析（单位：次） 394
图表148：2019-2023财年阿里巴巴偿债能力分析（单位：%） 394
图表149：2019-2023年阿里巴巴发展能力分析（单位：%） 395
图表150：阿里巴巴的"存"、"贷"、"汇"业务 396
图表151：余额宝产生原因及过程 397
图表152：阿里小贷产品 398
图表153：支付宝在阿里金融体系中作用 403
图表154：阿里巴巴公司最新发展动向 404
图表155：腾讯公司基本信息（单位：万元） 405
图表156：中国电影股份有限公司股权结构（单位：万元，%） 405
图表157：2019-2023年腾讯公司经营状况分析（单位：亿元） 408
图表158：2019-2023年腾讯公司盈利能力分析（单位：%） 408
图表159：2019-2023年腾讯公司营运能力分析（单位：次） 409
图表160：2019-2023年腾讯公司偿债能力分析（单位：%） 409
图表161：2019-2023年腾讯公司发展能力分析（单位：%） 410
图表162：腾讯基金布局情况 411
图表163：腾讯公司最新发展动向 414
图表164：百度公司基本信息（单位：万美元） 415
图表165：2019-2023年百度公司经营状况分析（单位：亿元） 418
图表166：2019-2023年百度公司盈利能力分析（单位：%） 418
图表167：2019-2023年百度公司营运能力分析（单位：次） 419
图表168：2019-2023年百度公司偿债能力分析（单位：%） 419
图表169：2019-2023年百度公司发展能力分析（单位：%） 420
图表170：百度金融布局 420
图表171：百度公司最新发展动向 425
图表172：京东公司基本信息（单位：万美元） 426
图表173：2019-2023年京东经营状况分析（单位：万元） 428
图表174：2019-2023年京东盈利能力分析（单位：%） 428
图表175：2019-2023年京东营运能力分析（单位：次） 429
图表176：2019-2023年京东偿债能力分析（单位：%） 429
图表177：2019-2023年京东发展能力分析（单位：%） 429
图表178：京东集团业务架构图 430
图表179：京东的业务板块 431
图表180：京东的金融布局 431
图表181：京保贝业务介绍 432
图表182：京东公司最新发展动向 435
图表183：中国工商银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 437
图表184：2019-2023年中国工商银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 438
图表185：2019-2023年中国工商银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 438
图表186：2019-2023年中国工商银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 439
图表187：2019-2023年中国工商银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 440
图表188：2019-2023年中国工商银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 440
图表189：2019-2023年中国工商银行股份有限公司境内外机构数量（单位：家） 440
图表190：中国银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 443
图表191：2019-2023年中国银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 444
图表192：2019-2023年中国银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 444
图表193：2019-2023年中国银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 445
图表194：2019-2023年中国银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 445
图表195：2019-2023年中国银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 446
图表196：2019-2023年中国银行股份有限公司（中国内地）网点数量（单位：家） 446
图表197：中国建设银行股份有限公司基本情况（单位：万元） 449
图表198：2019-2023年中国建设银行股份有限公司总资产规模（单位：亿元） 450
图表199：2019-2023年中国建设银行股份有限公司存款余额（单位：亿元） 451
图表200：2019-2023年中国建设银行股份有限公司贷款余额（单位：亿元） 451
图表201：2019-2023年中国建设银行股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 452
图表202：2019-2023年中国建设银行股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 452
图表203：2019-2023年中国建设银行股份有限公司境内营业机构数量（单位：家） 453
图表204：中信证券股份有限公司基本信息（单位：万元） 456
图表205：2019-2023年中信证券股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 457
图表206：中信证券互联网金融最新发展动向 457
图表207：海通证券股份有限公司基本信息（单位：万元） 458
图表208：2019-2023年海通证券股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 459
图表209：海通证券互联网金融最新发展动向 460
图表210：华融证券股份有限公司基本信息（单位：万元） 461
图表211：2019-2023年华融证券股份有限公司经营状况分析（单位：万元） 461
图表212：华融证券互联网金融最新发展动向 462
图表213：嘉实基金管理有限公司基本信息（单位：万元） 463
图表214：嘉实基金互联网金融最新发展动向 464
图表215：天弘基金管理有限公司基本信息（单位：万元） 464
图表216：天弘基金互联网金融最新发展动向 466
图表217：华夏基金管理有限公司基本信息（单位：万元） 467
图表218：华夏基金互联网金融最新发展动向 469
图表219：中国人寿基本信息（单位：万元） 470
图表220：2019-2023年中国人寿保险股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 471
图表221：中国人寿互联网金融最新发展动向 474
图表222：中国人保基本信息（单位：万元） 475
图表223：2019-2023年中国人民保险集团股份有限公司经营状况分析（单位：亿元） 476
图表224：中国人保互联网金融最新发展动向 478
图表225：中国平安保险（集团）股份有限公司基本信息（单位：万元） 478
图表226：2019-2023年中国平安保险（集团）股份有限公司营状况分析（单位：亿元） 479
图表227：平安保险互联网金融最新发展动向 485
图表228：2023年中国互联网金融投融资市场融资币种分布（单位：万美元，起） 519
图表229：2023年中国互联网金融投融资市场融资月份分布（单位：万美元，起） 519
图表230：2023年中国互联网金融投融资市场融资季度分布（单位：万美元，起） 520
图表231：2023年中国互联网金融投融资市场投资方分布（单位：%） 521
图表232：2023年中国互联网金融投融资市场企业类型分布（单位：万美元，起） 521
图表233：2023年中国互联网金融投融资市场融资额度分布（单位：万美元，起） 522
图表234：2023年中国互联网金融投融资市场融资轮次占比（单位：%） 522
图表235：2023年中国互联网金融投融资市场融资轮次分布（单位：万美元） 523
图表236：2023年中国互联网金融投融资市场项目地域分布（单位：万美元，起） 523
图表237：2023-2030年中国互联网金融行业市场规模预测（单位：亿元） 530
图表238：本报告专业术语解释速查表 531
