中国金融科技产业动态规划及投资风险评估报告2024-2030年

报告目录

第一章　金融科技相关概述

第一节、金融科技概念及特征

一、金融科技基本概念

二、金融科技基本特征

三、金融科技业务内涵

四、其他相关概念辨析

第二节、金融科技产业链分析

一、金融科技产业链结构

二、金融科技产业链图谱

第三节、金融科技主要分类

一、支付结算类

二、存贷款与资本筹集类

三、投资管理类

四、市场设施类

第二章　2022-2024年全球金融科技产业发展状况

第一节、全球金融科技产业发展分析

一、全球产业发展指数

二、全球产业发展现状

三、全球市场运行状况

四、全球区域发展格局

五、主要国家支持政策

六、监管科技发展态势

第二节、亚太地区金融科技产业发展分析

一、东南亚产业发展现状

二、东南亚产业细分领域

三、澳大利亚产业发展状况

四、新加坡产业发展综述

五、越南产业发展规模

第三节、欧美地区金融科技产业发展分析

一、欧洲产业发展现状

二、英国产业发展综述

三、美国产业发展状况

第四节、全球金融科技产业发展趋势分析

一、产业监管趋势

二、产业技术趋势

三、产业投资趋势

四、合作发展趋势

五、生态圈发展趋势

第三章　2022-2024年中国金融科技产业发展外部环境分析

第一节、经济环境

一、全球宏观经济运行

二、国内宏观经济现状

三、经济转型升级态势

四、未来经济发展展望

第二节、政策环境

一、产业发展政策利好

二、金融信息技术规划

三、国家科技创新规划

四、产业监管政策汇总

五、金融科技发展规划

第三节、社会环境

一、居民收入发展水平

二、金融市场运行状况

三、互联网金融信息化

四、居民消费贷款规模

第四章　中国金融科技产业发展技术环境探析

第一节、中国金融科技产业关键技术剖析

第二节、云计算技术在金融领域的应用

一、技术应用现状

二、应用价值探析

三、应用关键技术

四、应用场景解读

五、典型产品对比

第三节、大数据技术在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第四节、人工智能在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第五节、区块链技术在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第六节、金融科技主要技术应用发展趋势

一、金融云计算风险防控

二、大数据技术应用规范

三、人工智能技术应用演进

四、区块链技术应用面临制约

五、金融监管体系更加完善

六、金融科技技术创新发展

七、新一代信息技术相互融合

第五章　2022-2024年中国金融科技产业发展分析

第一节、2022-2024年金融科技产业发展综述

一、金融科技发展历程

二、金融科技发展阶段

三、金融科技重要价值

四、金融科技应用广泛

五、金融科技应用空间

六、金融科技应用能力

第二节、2022-2024年中国金融科技产业发展状况

一、产业营收规模

二、市场结构分析

三、细分场景状况

四、企业竞争态势

五、市场布局分析

六、市场发展空间

第三节、中国金融科技产业发展面临的挑战

一、产业监管挑战

二、信息安全风险

三、市场生态紊乱

四、应用场景不足

五、产业人才缺乏

第四节、中国金融科技创新发展的策略建议

一、加大金融科技投资力度

二、强化金融科技企业合作

三、重点领域金融科技研发

第六章　中国金融科技产业生态体系深度探析

第一节、中国金融科技产业主体生态结构

第二节、中国金融科技产业主体类型划分

一、按原生背景划分

二、按业务类型划分

三、按技术领域划分

四、按服务领域划分

第三节、中国金融科技产业生态体系发展特点

一、互联网企业成为支柱力量

二、传统金融机构科技子公司

三、传统金融IT企业获取牌照

四、零售企业型金融科技公司

第七章　2022-2024年中国资产管理与网络融资行业发展分析

第一节、2022-2024年中国直销银行业运行综述

一、行业基本概述

二、政策扶持分析

三、行业发展规模

四、行业产品状况

五、行业用户分析

六、行业发展前景

第二节、2022-2024年中国智能投顾行业运行综述

一、行业基本概述

二、全球发展规模

三、行业用户规模

四、用户需求分析

五、企业竞争情况

六、行业存在问题

七、未来发展趋势

第三节、2022-2024年中国P2P网络借贷行业运行综述

一、行业监管政策

二、市场发展规模

三、行业景气指数

四、行业贷款余额

五、网贷平台数量

六、行业收益情况

七、行业发展趋势

第四节、2022-2024年中国消费金融行业运行综述

一、行业相关概述

二、发展驱动因素

三、行业借贷规模

四、银行消费信贷

五、P2P消费金融

六、90后发展趋势

第五节、2022-2024年中国众筹行业运行综述

一、政策扶持分析

二、平台运营情况

三、运营类型情况

四、细分平台发展

五、行业发展动态

六、典型项目分析

第八章　2022-2024年中国互联网保险行业发展总体分析

第一节、中国互联网保险创新变革形势分析

一、保险产品革新

二、销售渠道革新

三、经营能力变革

四、价值链条变革

第二节、2022-2024年中国互联网保险行业整体综述

一、行业发展阶段

二、行业SWOT分析

三、业务发展模式

四、市场发展主体

五、产品日益丰富

六、用户认可程度

七、供给需求分析

第三节、2022-2024年中国互联网保险行业运行分析

一、市场运行情况

二、保费收入结构

三、市场发展格局

四、企业案例介绍

五、市场发展热点

第四节、2022-2024年互联网保险投诉情况分析

一、公司保单投诉量现状

二、互联网保险投诉规模

三、互联网保险投诉分析

四、根据投诉量分析保单

五、保费投诉量增长分析

第五节、中国互联网保险行业的问题及建议

一、行业面临隐患

二、行业发展痛点

三、创新发展思路

四、市场发展策略

五、行业发展建议

第九章　2022-2024年中国第三方支付行业发展分析

第一节、第三方支付行业发展综述

一、行业发展图谱

二、行业扶持政策

三、行业发展优势

四、行业发展风险

五、行业转型升级

第二节、2022-2024年第三方支付市场运行状况

一、市场交易规模

二、市场竞争格局

三、移动支付市场

四、APP安装情况

五、区域分布情况

六、市场监管情况

第三节、中国第三方支付行业发展趋势展望

一、企业竞争加剧

二、行业监管升级

三、支付边界渐无

四、居民消费升级

五、支付潜力挖掘

第十章　2022-2024年中国金融科技基础设施发展分析

第一节、金融科技基础设施发展分析

一、信息基础设施

二、支付清算基础设施

三、监管基础设施

四、城市布局动态

第二节、数字货币

一、数字货币研发动态

二、Libra币相关介绍

三、开放金融价值分析

四、数字货币风险分析

五、数字货币发展方向

第三节、征信行业

一、征信行业分类

二、征信业产业链

三、企业征信发展

四、个人征信发展

五、行业法律体系

六、行业发展趋势

第四节、金融数据和技术服务

一、金融数据服务分析

二、分布式数据库体系

三、数据服务应用场景

四、金融技术服务分析

五、金融服务企业分析

第十一章　2022-2024年国外金融科技重点企业经营分析

第一节、Oscar

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业经营状况

四、企业发展战略

第二节、Kreditech

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业融资动态

第三节、Atom　Bank

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业融资动态

四、企业发展优势

第四节、Kabbage

一、企业基本概况

二、企业发展现状

三、企业经营模式

四、企业融资动态

五、企业发展前景

第五节、Lending　Club

一、企业基本概况

二、企业经营状况

三、企业商业模式

四、企业商业价值

五、企业风险控制

第六节、Ondeck（ONDK）

一、企业基本概况

二、企业经营状况

三、企业商业模式

四、贷款申请流程

五、主要风控措施

第十二章　2022-2024年中国金融科技重点企业经营中状况分析

第一节、蚂蚁金服

一、企业发展概况

二、企业经营状况

三、布局金融科技

四、企业技术演进

五、企业产品结构

六、企业融资动态

第二节、京东金融

一、企业发展概况

二、企业业务分析

三、企业经营状况

四、布局数字科技

五、企业升级战略

第三节、度小满金融

一、企业发展概况

二、企业业务分析

三、企业经营状况

四、金融科技布局

五、企业发展战略

第四节、众安保险

一、企业发展概况

二、企业主营业务

三、企业经营模式

四、企业经营状况

五、企业SWOT分析

六、企业战略布局

第五节、陆金所

一、企业发展概况

二、企业经营状况

三、企业获得成就

四、企业融资动态

五、企业业务调整

第六节、微众银行

一、企业发展概况

二、企业经营状况

三、企业业务布局

第十三章　中国金融科技平台案例发展探析

第一节、拉卡拉

一、平台基本介绍

二、平台业务分析

三、平台运营模式

四、平台运营状况

第二节、金融壹账通

一、平台基本介绍

二、平台核心科技

三、平台布局动态

第三节、拍拍贷

一、平台基本介绍

二、平台发展历程

三、平台运营状况

第四节、乐信集团

一、平台基本介绍

二、平台发展历程

三、平台经营状况

第五节、爱财集团

一、平台基本介绍

二、平台业务板块

三、平台金融创新

第十四章　金融科技产业监管模式及路径选择

第一节、国际金融科技产业监管态势

一、国际监管组织

二、各国监管实践

三、监管机构布局

四、国际监管导向

五、监管经验借鉴

第二节、金融科技监管模式优化路径研究

一、金融科技引发监管困境

二、金融科技监管路径选择

三、金融科技产业监管基础

四、金融科技产业监管方法

五、金融科技监管包容路径

第三节、金融科技“监管沙盒”模式探析

一、“监管沙盒”模式定义

二、“监管沙盒”模式价值

三、“监管沙盒”模式流程

四、“监管沙盒”通行模式

五、“监管沙盒”模式效果

第四节、中国金融科技监管模式经验借鉴

一、构建清晰的发展战略与环境

二、树立明确的监管逻辑及目标

三、增加前瞻性的产业监管政策

四、应尝试新兴的监管技术模式

五、建立数据交流信息共享机制

第十五章　2022-2024年中国金融科技产业投资分析

第一节、2022-2024年金融科技产业投融资状况

一、全球投融资现状

二、行业投融资规模

三、投融资地域分布

四、投融资轮次分布

五、投融资领域分布

六、投融资项目分析

第二节、中国金融科技产业投资壁垒分析

一、竞争壁垒

二、技术壁垒

三、资金壁垒

四、政策壁垒

第三节、金融科技产业投资价值评估及建议

一、投资价值综合评估

二、市场机会矩阵分析

三、市场进入时机判断

四、产业投资风险提示

五、产业投资策略建议

第十六章　2024-2030年中国金融科技产业发展趋势及前景预测

第一节、中国金融科技产业发展前景展望

一、市场发展环境利好

二、产业发展热点领域

三、金融业务发展态势

四、产业监管科技趋严

第二节、中国金融科技产业未来发展展望

一、产业创新发展

二、产业发展方向

三、产业转型升级

四、未来发展趋势

第三节、2024-2030年中国金融科技产业预测分析

一、2024-2030年中国金融科技产业影响因素分析

二、2024-2030年中国金融科技产业营收规模预测

附录

图表目录

图表1　金融科技基本特征

图表2　中国金融科技的内涵

图表3　中国金融科技产业链条

图表4　金融科技产业链图谱

图表5　金融科技业务模式分类

图表6　2016-2024年全球金融科技指数GFI变动趋势

图表7　2016-2024年金融科技投融资指数、社会认知指数变动趋势

图表8　2016-2024年金融科技投融资活跃度、成熟度指数变动趋势

图表9　北美和亚太地区金融科技创业企业融资比例

图表10　金融科技市场定位对比

图表11　2024年金融科技TOP100企业所属业务领域

图表12　2024年全球金融科技中心指数区域排名

图表13　2024年全球金融科技中心指数城市排名

图表14　东南亚金融科技投资额与投资数量

图表15　2023年东盟各国金融科技产业发展状况

图表16　2023年东南亚国家金融科技细分领域累计投资额

图表17　2023年东盟各国支付类金融科技公司集中度

图表18　2022-2024年澳大利亚金融科技公司发展状况

图表19　2017、2024年澳大利亚金融科技细分领域投资数量占比

图表20　2022-2024年欧洲金融科技投资量及投资总额

图表21　2022-2024年英国金融科技投资量及投资总额

图表22　美国金融科技分场景占比

图表23　2022-2024年美国金融科技投资量及投资总额

图表24　2022-2024年国内生产总值及其增长速度

图表25　2022-2024年三次产业增加值占国内生产总值比重

图表26　2024年中国GDP核算数据

图表27　中国金融科技领域部分重点监管政策汇总（一）

图表28　中国金融科技领域部分重点监管政策汇总（二）

图表29　2022-2024年居民人均可支配收入平均数与中位数对比

图表30　2024年居民人均可支配收入平均数与中位数

图表31　2022-2024年中国金融机构个人消费贷款余额及增长请

图表32　金融科技关键技术

图表33　云计算技术架构

图表34　大型金融机构云计算技术架构

图表35　部分云计算企业产品指标对比

图表36　大数据技术层次

图表37　金融大数据架构

图表38　部分大数据企业产品指标对比

图表39　人工智能通用技术架构

图表40　人工智能在金融领域应用的关键技术

图表41　智能客服技术架构

图表42　智能投顾技术架构

图表43　智能风控技术架构

图表44　智能投研技术架构

图表45　智能营销技术架构

图表46　金融人工智能产品——AI平台

图表47　金融人工智能产品——智能风控

图表48　金融人工智能产品——智能客服

图表49　区块链在金融领域的技术架构

图表50　基于区块链的征信解决方案

图表51　基于区块链的跨境支付结算模式

图表52　部分区块链产品对比分析

图表53　中国Fintech发展历程

图表54　金融行业科技应用的发展阶段

图表55　2013-2021年中国金融科技营收规模

图表56　2013-2021年中国金融科技营收结构

图表57　金融科技产业生态结构

图表58　按原生背景划分的科技金融企业

图表59　按业务类型划分的科技金融企业

图表60　按技术领域划分的金融科技企业

图表61　按服务领域划分的金融科技企业

图表62　典型互联网金融科技企业

图表63　传统金融机构成立科技子公司

图表64　传统金融IT行业获取金融牌照的典型案例

图表65　传统零售行业背景的金融科技企业

图表66　截至2024年国内各类银行开通直销银行情况

图表67　直销银行分布情况

图表68　135家直销银行各类产品分布

图表69　2024年直销银行理财用户年龄层分布

图表70　2024年直销银行理财用户性别占比

图表71　2024年直销银行理财用户受教育程度分布

图表72　2024年直销银行理财用户职业分布

图表73　银行发展情况分析

图表74　智能投顾发展图谱

图表75　2022-2024年全球智能投顾管理资产规模及用户数量

图表76　2024-2030年智能投顾市场规模预测

图表77　2024年中国高净值人群智能投顾使用需求

图表78　2024年智能投顾平台排行榜

图表79　2022-2024年P2P网贷行业相关监管文件

图表80　2022-2024年P2P网贷行业成交量走势

图表81　2024年全国各省市P2P网贷成交量

图表82　2022-2024年P2P网贷行业景气指数

图表83　2022-2024年P2P网贷行业贷款余额走势

图表84　主要省市P2P网贷行业贷款余额对比

图表85　P2P网贷行业正常运营平台数量走势

图表86　2024年问题平台历史出借人数和借款人数走势

图表87　2022-2024年网贷行业综合收益率

图表88　2024年各综合收益率平台数量分布

图表89　2024年各省份网贷综合收益率对比

图表90　2022-2024年各月平均借款期限走势

图表91　各借款期限平台数量情况

图表92　消费金融产业链示意图

图表93　传统消费金融vs互联网消费金融对比分析

图表94　2022-2024年中国狭义消费信贷余额及增速

图表95　2015-2024年银行卡消费信贷余额情况

图表96　2024年消费金融业务各月总成交量

图表97　2022-2024年消费金融业务与行业的综合收益率

图表98　2024年P2P网贷行业20家样本平台的消费金融业务总成交量情况

图表99　2024年众筹平台运营情况

图表100　运营中平台类型分布

图表101　股权型众筹平台总体发展概况

图表102　股权型众筹平台成功项目数对比图

图表103　股权型众筹平台成功项目融资额对比图

图表104　股权型众筹平台成功项目投资人次对比图

图表105　权益型众筹平台总体发展概况

图表106　权益型众筹平台成功项目数对比图

图表107　2024年权益型众筹平台成功项目融资额对比图

图表108　2024年权益型众筹平台成功项目支持人次对比图

图表109　中国互联网保险SWOT分析

图表110　互联网保险的市场主体

图表111　互联网保险的渠道和产品升级

图表112　互联网保险产品的需求层级

图表113　2012-2024年中国互联网保险保费规模及渗透率

图表114　2012-2024年中国互联网保险保费收入结构

图表115　2015-2024年中国互联网财产险保费结构

图表116　2024年中国互联网财产险市场份额

图表117　2024年中国互联网人身险市场份额

图表118　微保业务模式分析

图表119　微保业务布局

图表120　众安五大生态布局

图表121　众安五大科技产品线

图表122　量子保发展历程

图表123　2024年互联网保险消费投诉量前10位的保险公司

图表124　2024年保单件数过亿的公司

图表125　中国第三方支付行业发展图谱

图表126　2022-2024年国家出台主要移动支付政策

图表127　2022-2024年中国第三方支付综合支付市场交易规模

图表128　2024年中国第三方支付综合支付市场交易

图表129　2014-2024年移动支付交易规模

图表130　2022-2024年移动支付季度交易规模

图表131　2022-2024年独立第三方移动支付APP安装量

图表132　2024年第三方移动支付APP活跃用户城市分布（除微信外）

图表133　2024年第三方移动支付APP活跃用户同比增速对比（除微信外）

图表134　2024年第三方支付行政处罚不完全统计表

图表135　支付边界逐渐消失

图表136　征信的分类

图表137　征信行业产业链分析

图表138　Atom Bank发展历程

图表139　英国四家数字银行对比

图表140　Atom Bank商业模式

图表141　Kabbage企业信息简表

图表142　美国借贷平台Kabbage融资情况

图表143　2015-2016年LendingClub综合收益表

图表144　2016-2023年LendingClub综合收益表

图表145　2017-2024年LendingClub综合收益表

图表146　Lending Club商业模式演进

图表147　2023年Lending Club营业收入构成

图表148　Lending Club基本业务流程图

图表149　2015-2016年On Deck Capital综合收益表

图表150　2016-2023年On Deck Capital综合收益表

图表151　2017-2024年On Deck Capital综合收益表

图表152　蚂蚁金服主营业务

图表153　2022-2024年余额宝净资产规模

图表154　蚂蚁金服三大金融业务板块布局

图表155　蚂蚁金服技术架构演进

图表156　蚂蚁金服主要业务板块

图表157　蚂蚁金服融资事件

图表158　众安保险主营业务

图表159　众安保险技术应用

图表160　2016-2023年众安在线综合收益表

图表161　2016-2023年众安在线分产品资料

图表162　2017-2024年众安在线综合收益表

图表163　2017-2024年众安在线分产品资料

图表164　2022-2024年众安在线综合收益表

图表165　2022-2024年众安在线分产品资料

图表166　众安保险SWOT

图表167　2017-2024年陆金所客户和业务指标变化情况

图表168　拉卡拉鹰眼金融风控管理体系

图表169　拉卡拉金融与传统银行合作模式

图表170　2022-2024年拍拍贷营收及净利润情况

图表171　2022-2024年拍拍贷季度撮合额

图表172　乐信集团金融科技生态

图表173　爱财集团四大金融创新

图表174　部分国家或地区的金融科技监管实践

图表175　部分国家或地区的金融科技监管方式探索

图表176　“监管沙盒”运作流程图

图表177　2024年全球金融科技投融资数量和金额

图表178　2024年全球金融科技投融资数量和金额

图表179　2016-2024年全球金融科技投融资月度走势

图表180　2024年全球融资笔数地域分布

图表181　2024年全球金融科技投融资地域分布（按数量和金额）

图表182　2024年全球金融科技投融资轮次分布（按数量和金额）

图表183　2024年全球金融科技投融资轮次分布（按数量和金额）

图表184　2024年全球金融科技投融资领域分布（按数量和金额）

图表185　2024年全球金融科技投融资领域分布（按数量和金额）

图表186　2022-2024年全球区块链领域投融资季度走势

图表187　2024年全球区块链领域投融资国别分布

图表188　2022-2024年全球网贷领域投融资季度走势

图表189　2022-2024年全球全球网贷领域C轮及其以后笔数占比

图表190　2022-2024年全球支付领域投融资季度走势

图表191　2024年全球金融科技融资额TOP30排行榜（一）

图表192　2024年全球金融科技融资额TOP30排行榜（二）

图表193　2024年全球金融科技融资额TOP20（一）

图表194　2024年全球金融科技融资额TOP20（二）

图表195　中国金融科技产业投资壁垒分析

图表196　金融科技行业投资价值综合评估

图表197　金融科技行业市场机会整体评估表

图表198　市场机会矩阵：金融科技行业

图表199　中国金融科技行业进入时机分析

图表200　产业生命周期：金融科技行业

图表201　投资机会箱：金融科技行业

图表202　金融科技“多点融合发展”

图表203　金融科技创新升级标准与非标界限融合

图表204　金融科技新技术

图表205　基于技术+场景的金融科技细分领域发展变化

图表206　中国金融科技在金融业务内的渗透路径

图表207　金融生活技术关联示意图

图表208　人工智能助力中国实现“无金融”社会

图表209　2024-2030年中国金融科技营收规模预测